Pengeluaran Bisnis Apa yang Perlu Anda Lacak

Untuk mengelola arus kas Anda dengan lebih baik dan memaksimalkan pengurangan pajak Anda, penting untuk melacak pengeluaran bisnis dengan hati-hati. Berikut adalah pengeluaran yang perlu Anda lacak.

  • Pengeluaran bisnis mencakup baik harga pokok penjualan, maupun biaya operasional biasa dan yang diperlukan terkait dengan menjaga bisnis tetap berjalan.
  • Memisahkan keuangan bisnis Anda dari keuangan pribadi Anda membantu Anda melacak pengeluaran bisnis Anda secara lebih efektif.
  • Melacak pengeluaran bisnis penting untuk menjaga arus kas yang sehat, serta memenuhi syarat untuk pengurangan pajak yang dapat mengurangi penghasilan kena pajak Anda.
  • Artikel ini ditujukan untuk calon pengusaha dan pemilik usaha kecil baru yang ingin meningkatkan praktik akuntansi mereka.

Elemen penting dalam menjalankan bisnis adalah mengawasi keuangan bisnis Anda, termasuk pengeluaran yang secara khusus terkait dengan bisnis Anda. Akuntansi yang tepat tidak hanya membantu Anda meningkatkan arus kas, oksigen yang dibutuhkan bisnis Anda untuk bertahan, tetapi perusahaan Anda dapat memenuhi syarat untuk potongan pajak berharga yang mengurangi pendapatan kotor Anda yang disesuaikan. Inilah yang perlu Anda ketahui tentang pengeluaran bisnis dan cara melacaknya.

Apa itu pengeluaran bisnis?

Pengeluaran bisnis adalah pengeluaran yang berhubungan langsung dengan memulai dan memelihara bisnis Anda. Mereka termasuk biaya seperti pembelian persediaan, misalnya. Upah dan gaji juga dianggap sebagai pengeluaran bisnis. Masing-masing biaya ini termasuk dalam salah satu dari dua kategori.

“Ada dua jenis pengeluaran bisnis: harga pokok penjualan, yang merupakan biaya yang terkait dengan pembuatan produk Anda; dan biaya operasional, yang meliputi sewa, gaji, izin dan izin usaha, dan pajak wirausaha,” kata Jeff Fazio, kepala spesialis usaha kecil di TD Bank.

Penting untuk memisahkan pengeluaran bisnis dari pengeluaran pribadi karena pengeluaran bisnis dapat membantu Anda memenuhi syarat untuk potongan pajak. Pengurangan pajak diterapkan pada penghasilan kena pajak Anda, yang berpotensi menurunkan tarif keseluruhan yang harus Anda bayar. Pengurangan pajak tidak boleh disamakan dengan kredit pajak, yang diterapkan langsung ke tagihan pajak Anda, bukan penghasilan kena pajak Anda.

“Pengeluaran bisnis adalah biaya biasa dan diperlukan untuk menjalankan bisnis,” kata Nicholas Holmes, pendiri ProductReviewer.com.au. “Bisnis perlu melacak dan mengkategorikan pengeluaran mereka karena beberapa pengeluaran dapat dihitung sebagai pengurangan pajak, menghasilkan penghematan biaya yang signifikan.” 

Kategori umum pengeluaran bisnis

Ini membantu untuk mengklasifikasikan pengeluaran bisnis Anda. Ini dapat menginformasikan bagaimana Anda memprioritaskannya dalam penganggaran, dan lebih mudah untuk menemukan area di mana Anda dapat dengan mudah mengeluarkan biaya jika perlu.

  • Tetap: Biaya tetap adalah hal-hal yang tidak berubah dari bulan ke bulan. Ini adalah hal-hal seperti hipotek, depresiasi, asuransi, gaji dan sewa. Sementara salah satu dari biaya ini dapat berubah dari waktu ke waktu, mereka biasanya tetap selama masa sewa, perjanjian atau kontrak.
  • Variabel: Biaya variabel adalah kebalikan dari biaya tetap. Itu adalah pengeluaran wajib, tetapi total biayanya akan bervariasi dengan setiap siklus penagihan. Utilitas sering termasuk dalam kategori ini. Persediaan, komisi dan biaya kartu kredit adalah contoh umum dari biaya variabel.
  • Periode: Pengeluaran periode bisa tetap atau variabel, dan mereka datang secara berkala, bukan per transaksi. Contoh biaya periode tetap adalah hipotek (atau sewa), sedangkan biaya periode variabel akan mencakup utilitas dan asuransi.
  • Bunga: Bunga bisa tetap atau berubah-ubah. Banyak biaya bunga terkait dengan pengeluaran periode, tetapi sesuatu seperti pembelian kartu kredit untuk karyawan yang bepergian dapat per transaksi. Bunga layak untuk kategorinya sendiri karena memberi tahu berapa banyak uang yang hilang dari porsi pinjaman anggaran Anda.
  • Depresiasi. Depresiasi biasanya merupakan biaya variabel tetap, tetapi juga layak untuk dilihat lebih dekat. Penyusutan diperlukan untuk membantu menghitung ROI pada penggantian item utama. Ini juga biasanya dapat dikurangkan dari pajak, dan karenanya harus selalu dihitung.

Jenis pengeluaran bisnis apa yang dapat dikurangkan dari pajak?

Banyak jenis pengeluaran bisnis yang memenuhi syarat untuk pengurangan pajak. Dalam beberapa kasus, aturan khusus mungkin berlaku untuk bisnis Anda dan apa yang dapat Anda anggap sebagai biaya yang dapat dikurangkan. Misalnya, bisnis ganja legal sesuai dengan undang-undang negara bagian tidak dapat mengurangi harga pokok penjualan dari tagihan pajak federal mereka berdasarkan Bagian 280E dari Internal Revenue Code. Untuk memastikan status bisnis Anda berdasarkan undang-undang pajak negara bagian dan federal, konsultasikan dengan akuntan publik bersertifikat mengenai undang-undang pajak.

“IRS mendefinisikan pengeluaran bisnis sebagai biaya yang biasa dan diperlukan untuk menjalankan bisnis di industri Anda,” kata David McKeegan, salah satu pendiri Greenback Expat Tax Services. “Biasanya, pengeluaran yang memenuhi kriteria ini dapat dikurangkan dari pajak oleh perusahaan nirlaba.”

Beberapa pengeluaran bisnis yang paling umum meliputi:

  • Biaya penggajian
  • Keuntungan karyawan
  • Biaya rumah kantor
  • Asuransi premium
  • Pembayaran sewa atau hipotek
  • Rencana pensiun
  • Penyusutan peralatan
  • Beban bunga
  • pajak

Untuk memaksimalkan pengeluaran yang dapat dikurangkan ini, penting untuk memiliki akuntansi yang lengkap dan akurat untuk masing-masing biaya. Ketika waktu pajak tiba, Anda dapat merinci pengeluaran yang dapat dikurangkan ini untuk mengurangi tagihan pajak Anda secara keseluruhan.

“Musim pajak adalah waktu yang ditakuti dalam setahun bagi mereka yang tidak siap. Seseorang bisa bersiap untuk itu dengan membuat catatan yang cermat,” kata Holmes. “Banyak … pengeluaran dapat dikurangkan dari pajak, seperti makan siang dan rapat bisnis, biaya data seluler, perjalanan, perlengkapan kantor, sewa, dll. Itu berarti pemilik pasti akan mendapatkan uang kembali. Namun, pemilik bisa mendapatkan uang kembali hanya jika mereka melacak, mengkategorikan, dan mengungkapkan sepenuhnya semua pengeluaran.”

Jenis pengeluaran apa yang tidak dapat dikurangkan dari pajak?

Saya mudah berasumsi bahwa semua pengeluaran bisnis dapat dikurangkan dari pajak, tetapi bukan itu masalahnya. Daftar di bawah ini mencakup item yang tidak dapat dikurangkan yang paling umum. Untuk daftar lengkap, Anda akan ingin mengacu pada IRS.

  • Kontribusi politik 
  • Denda atau hukuman pemerintah 
  • Kerugian atau biaya pembongkaran 
  • Biaya pendidikan tertentu 
  • Biaya hukum
  • Pengeluaran modal

Cara melacak pengeluaran bisnis

Tentu saja, untuk mewujudkan pengurangan pajak maksimum yang memenuhi syarat menurut undang-undang, Anda harus rajin melacak pengeluaran bisnis Anda. Langkah pertama untuk melakukannya adalah memisahkan keuangan bisnis Anda dari pengeluaran pribadi Anda dengan membuat rekening bank khusus untuk bisnis Anda.

“Semua pengeluaran bisnis harus dibayar melalui rekening giro bisnis,” kata Fazio. “Akun bisnis … memungkinkan bisnis untuk mendapatkan pandangan akurat tentang arus kas untuk  menghasilkan laporan laba rugi yang diperlukan untuk mendapatkan pembiayaan dan dapat memudahkan proses pengembalian pajak dan membantu mengurangi kewajiban keuangan.”

Banyak pemilik usaha kecil melacak pengeluaran bisnis mereka menggunakan Microsoft Excel. Namun, metode ini rentan terhadap kesalahan manusia dan, seiring pertumbuhan bisnis Anda, mungkin sulit untuk tetap teratur. Perangkat lunak akuntansi berbasis cloud menawarkan alternatif yang mengotomatiskan beberapa elemen pelacakan pengeluaran bisnis dan membantu mengatur keuangan Anda.

 “Melacak pengeluaran bisnis akan lebih mudah jika alat yang tepat digunakan,” kata Holmes. “Banyak usaha kecil menggunakan perangkat lunak akuntansi cloud untuk mengakses data akuntansi mereka di ponsel mereka. Perangkat lunak cloud memungkinkan perusahaan kecil menambahkan pengeluaran saat bepergian dan terhubung ke rekening bank atau kartu kredit [mereka] sehingga pengeluaran diperbarui secara otomatis.”

“Dengan perangkat lunak [akuntansi], catatan pajak lebih aman dan dapat diaudit. Mereka lebih baik daripada spreadsheet dan kuitansi kertas, karena data yang disimpan di cloud menyimpan semua dokumen di satu tempat selama yang Anda inginkan,” tambah Holmes.

Manfaat melacak pengeluaran bisnis

Ada manfaat lain untuk melacak pengeluaran bisnis di luar kualifikasi untuk pengurangan pajak. Pemilik bisnis dapat lebih mudah memahami arus kas, salah satu faktor terpenting dalam kelangsungan bisnis, ketika mereka melacak pengeluaran mereka secara akurat.

“Salah satu alasan utama mengapa sebagian besar bisnis gagal adalah salah urus arus kas,” kata Holmes. “Pemilik dapat mengelola arus kas mereka melalui manajemen pengeluaran harian sehingga pengeluaran tidak melebihi pendapatan di akhir bulan.”

Selain itu, pelacakan pengeluaran bisnis secara efektif memungkinkan pemilik bisnis untuk mengukur seberapa baik kinerja bisnis mereka dengan menjelaskan margin keuntungan bisnis. Ini juga dapat memberikan catatan keuangan yang jelas kepada pemberi pinjaman, meningkatkan peluang bisnis dapat mengamankan pendanaan yang dibutuhkan untuk tumbuh.

“Persentase keuntungan menunjukkan seberapa banyak perusahaan menghasilkan uang dan membantu menarik investor, mendanai kegiatan sehari-hari, dan membantu mendapatkan pembiayaan,” kata Holmes. “Setiap bisnis ingin mendapatkan keuntungan dalam sekejap, tetapi banyak yang kesulitan menghitungnya karena mereka tidak mencatat pendapatan dan pengeluaran mereka dengan akurat.”

Perangkat lunak akuntansi yang baik dapat membantu Anda lebih jauh memisahkan biaya yang tidak diganti dari biaya yang dapat dikurangkan, memungkinkan Anda untuk menandai item baris tertentu berdasarkan kategori pengeluaran. Ini termasuk tag seperti pengeluaran pribadi, biaya hiburan, biaya makan, biaya perjalanan, biaya modal dan banyak lagi. Ini tidak hanya membantu untuk tujuan pelaporan pada akhir tahun pajak, tetapi juga membantu Anda memeriksa pengeluaran bisnis Anda pada tingkat yang terperinci dan menentukan di mana Anda mungkin dapat menemukan penghematan biaya.

Melacak pengeluaran bisnis sangat penting untuk kesuksesan

Jika Anda baru memulai bisnis atau ingin berkembang dalam waktu dekat, Anda perlu melacak pengeluaran bisnis Anda dengan cermat dan transparan. Tidak hanya akan membantu Anda mengurangi penghasilan kena pajak Anda, tetapi juga akan membantu Anda mengelola bisnis Anda.

Ketika arus kas menderita, Anda dapat meninjau pengeluaran bisnis Anda dan melihat di mana ada peluang untuk memotong. Sebaliknya, ketika bisnis Anda berjalan dengan baik, Anda dapat memeriksa di mana Anda memiliki peluang untuk berinvestasi dalam pertumbuhan.

Melacak pengeluaran bisnis juga dapat membantu Anda menunjukkan kepada pemberi pinjaman bahwa bisnis Anda bertanggung jawab secara fiskal dan dapat menjadi peminjam tepercaya saat Anda membutuhkan pembiayaan.

Untuk informasi lebih lengkap kunjungi https://dangmerdu.com.

Leave a Reply

Your email address will not be published.